分情況而定，在交易當(dāng)天15點(diǎn)之前進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換則按照當(dāng)天凈值算，15點(diǎn)之后按照第二個(gè)交易日的凈值計(jì)算。
基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成某公司管理的其它開(kāi)放式基金的基金份額，不需要先贖回已持有的基金單位；需要注意的是，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷(xiāo)售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)的基金。
基金轉(zhuǎn)換小技巧如下：
1、如果投資者已經(jīng)有一定的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，可以在市場(chǎng)低迷的時(shí)候投資貨幣市場(chǎng)基金，在情況可以的時(shí)候把貨幣基金轉(zhuǎn)換成相應(yīng)的股票基金，這樣不僅可以享受貨幣基金高于銀行定期存款的收益，也能享受市場(chǎng)上升時(shí)帶來(lái)的收益。
2、基金轉(zhuǎn)換時(shí)，投資者只需支付較低的轉(zhuǎn)換費(fèi)率，不必要支付較高的贖回和申購(gòu)費(fèi)率；為了挽留投資者，基金管理公司一般設(shè)定的轉(zhuǎn)換費(fèi)率是千分之一，而與此相對(duì)的贖回和申購(gòu)費(fèi)率分別是千分之五和百分之一點(diǎn)五，費(fèi)用是轉(zhuǎn)換費(fèi)的20倍。
3、如果投資者購(gòu)買(mǎi)了不太適合自己的基金，建議投資者不必馬上贖回基金，可以選擇基金轉(zhuǎn)換的方式，將現(xiàn)有的基金轉(zhuǎn)換成適合自己的基金產(chǎn)品即可。
