為了避免被發(fā)現(xiàn)，一些人經(jīng)常利用股票投機(jī)貸款套現(xiàn)，然后將它們轉(zhuǎn)移到股票市場。他們將使用現(xiàn)金的方法，并改變其他人的賬號。但是銀行很容易找到他們自己的名字。
但是，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，以消費(fèi)貸款的名義申請貸款后，如果資金被用于股票市場的炒股，則屬于違法行為。根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第18條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨投資或其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或其他衍生金融工具交易提供信貸資金或擔(dān)保，不得違反國家規(guī)定從事非自用房地產(chǎn)、股權(quán)、行業(yè)等投資活動。此外，股票市場也存在風(fēng)險(xiǎn)，這可能是由貸款投機(jī)導(dǎo)致的巨額債務(wù)造成的。
在銀行技術(shù)手段的監(jiān)督下，如果一筆消費(fèi)貸款被申請并用于股票市場投資，銀行就會發(fā)現(xiàn)。雖然名義上沒有太大的后果，但這種不誠實(shí)的行為將被銀行記錄下來，下一筆貸款可能會更加困難。
如果只是正常的借貸和融資，沒什么好擔(dān)心的，但是如果想用這種方式藏錢以避免債務(wù)，只要貸款到期，所有的資產(chǎn)都在追蹤范圍之內(nèi)。
如果貸款用途達(dá)成一致，將作為挪用貸款，銀行有權(quán)提前收回貸款，并要求承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。一般來說，只有兩種方法：一種是跨行交易；二是現(xiàn)金存取。前者增加了查詢的難度，但仍有賬戶可以進(jìn)行核對。后者沒有記錄可查，但大額現(xiàn)金存款和取款可能被視為可疑的洗錢交易。大筆的錢肯定會被注意到。建議不要借錢投資股票市場，這是非常危險(xiǎn)的。
